О мерах противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения  оружия массового поражения 

С целью осуществления требованием законодательство Республики Таджикистан и других международных актов в сфере  противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения в ООО “Тавхидбанк” создан Служба финансового мониторинга ответственным за организацию в Банке работы  по противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма. и финансированию распространения оружия массового поражения.

Основными задачами Службы является сбор, контроль, анализ и мониторинг операций (сделки) с денежными средствами и или иным имуществом, создание база данных, надзор соответствия проводимых операций, предоставление информации операций обязательному контролю и подозрительности в уполномоченный орган (Департамент финансового мониторинга при  Национальном банке Таджикистана) и ответы на запросы уполномоченный и компетентных органов.

В рамках мониторинга за движением операций (сделки) с денежными средствами по счетам клиентов проводится контроль любой необычной и подозрительной деятельности, которые не соответствует известному истинному и возможному характеру деятельности клиента и его нужд (контроль крупных операций клиента, частых переводах средств на счете и т.д.).

С целью выполнения вышеуказанных работ и осуществление требование законов и нормативных актов разработано Правила внутреннего контроля с целью противодействию (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения в ООО «Тавхидбонк».

Основными директивами борьбы с отмыванием денег и финансирование терроризма в банке являются:

- идентификация и проверки личности клиента и бенефициарного собственника;

- проведение идентификации клиента на основе термина «Знай своего клиента»;

- мониторинг и анализ операций (сделки) с денежными средствами или иным  имуществом;

- сбор, накопление и хранение данных о клиенте и операций (сделки) с денежными - средствами или иным  имуществом;

- созданные базы данных в отношении лиц, подозреваемых в терроризме;

- установления категории риска отмывания денег и финансирование терроризма;

- информирование руководства банка.

- организация процедуры отбора найме сотрудников;

- организация  квалификационные требования к подготовке и обучению кадров и проведение семинаров и тренингов для  сотрудников;

- разработка порядок внутреннего аудита для проверки системы мер по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов , финансированию терроризма  и финансированию  распространения  оружия  массового поражения

 Законы

Закон Республики Таджикистан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путём, финансированию терроризма и финансированию распространения оружие массового поражения»  №684 от 25.03.2011г.;

Закон  Республики Таджикистан «О Национальном Банке Таджикистана» №722 от 28.06.2011г.;

Закон Республики Таджикистан «О  банковской деятельности» №524 от 19.05.2009г.;

Закон Республики Таджикистан "Об исламской банковской деятельности" №1108 от 26 июля 2014г;

Закон Республики Таджикистан «О валютном регулировании и валютном контроле» №964 от  13.06.2013г.;

Законом Республики Таджикистан «О  борьбе с терроризмом» №845 от 16.11.1999г.;

Уголовный Кодекс Республики Таджикистан;

Кодекс Республики Таджикистан об административных правонарушениях;